【読了】お金は寝かせて増やしなさい

インデックス投資

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こんにちは。サムライ大家です。

 

インデックス投資の書籍「お金は寝かせて増やしなさい」を読んでみました。

 

 

インデックス投資を15年間実践してわかったこと

 

著者の水瀬ケンイチ氏によれば、15年間の経験から、

 

最悪の事態の想定は「厳しめ」に見積もるべきだった

 

相場が永遠に下がり続けることはない

 

インデックス投資家の仕事は「売りたくなったときに我慢すること」

 

とのこと。

 

インデックス投資の出口戦略①「リアロケーション」

 

投資家本人の加齢にともなう「リアロケーション」(資産配分比率の変更)を行う。

 

加齢とともに、ポートフォリオの債権比率を高めて(=株式比率を減らして)保守的な資産配分に変更する。

 

リアロケーションは相場状況に関係なく定期的に行うべき。

 

インデックス投資の出口戦略②「定額ではなく低率の取り崩し」

 

前提:所定の資産配分比率を崩さないように取り崩す

 

ポートフォリオ全体と同じ資産配分でインデックスファンドなどを売却する

 

定額ではなく定率で取り崩すべき

 

ウォール街のランダムウォーカーでは、保有資産の4%を取り崩す「4%ルール」をすすめている

 

米国では年5.5%の期待リターン、1.5%のインフレ率の差分から4%が出てくる

 

積み立てるときは定額、取り崩すときは定率

 

感想

 

買った後に暴落時でも絶対に売却しない意志の強さが成否を左右するのだと思いました。

 

積み立て投資をしていることさえ忘れてしまうくらいがよいのかもしれません。

 

出口戦略についても無知だった私には本書は非常に参考になりました♪

 

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