つみたてNISA 楽天証券の口座開設を申し込んでみた

インデックス投資

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こんにちは。サムライ大家です。

 

これまでブログで何度か触れてきた米国インデックス投資ですが、ようやく「行動」しました。

 

SBI証券か楽天証券かで迷ったのですが、楽天クレジットカードを使って積み立てるとポイントが加算されるので、つみたてNISAは楽天証券でトライしてみようと思います!

 

米国はこれまで年率10%ほどの成長をとげてきましたが、今後はペースダウンするものと思われます。それでも4%~5%程度は期待できるのではなかろうか。

 

たぱぞうさんの本(お金が増える 米国株超楽ちん投資術)やブログを少し読んだ程度ですが、そんな話を学び、貯金のつもりでつみたてNISAを始めたいと思います。

 

まずは楽天証券の口座開設の申請と、楽天カードの申請を完了させました(ついでに楽天銀行の口座開設も申請)。

 

家族と子供の分もあわせて、つみたてNISA口座、ジュニアNISA口座を作り、資金投入しようと思います。

 

・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・eMAXIS Slim 米国株式【S&P500】
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド【楽天VT】

 

など、王道の商品(?)から選択しようと思います。

 

ようやく重い腰が上がりました(笑)

 

つみたてNISA(金融庁HPより抜粋)

 

●利用できる方
日本にお住まいの20歳以上の方(※1)(口座を開設する年の1月1日現在)ただし、つみたてNISAと一般NISAはどちらか一方を選択して利用可能

●非課税対象
一定の投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益

●口座開設可能数
1人1口座(※2)

●非課税投資枠
新規投資額で毎年40万円が上限(※3)(非課税投資枠は20年間で最大800万円)
●非課税期間
最長20年間
●投資可能期間
2018年~2037年
●投資対象商品
長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託(対象商品についてはこちら)
○例えば公募株式投資信託の場合、以下の要件をすべて満たすもの
・販売手数料はゼロ(ノーロード)
・信託報酬は一定水準以下(例:国内株のインデックス投信の場合0.5%以下)に限定
・顧客一人ひとりに対して、その顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること
・信託契約期間が無期限または20年以上であること
・分配頻度が毎月でないこと
・ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと

*1 …0歳~19歳の方は、ジュニアNISA口座をご利用いただけます。詳しくはジュニアNISAページをご覧ください。
*2 …NISA口座を開設する金融機関は1年単位で変更可能です。また、NISA口座内で、つみたてNISAと一般NISAを1年単位で変更することも可能です。ただし、つみたてNISAですでに投資信託を購入している場合、その年は他の金融機関又は一般NISAに変更することはできません。
*3 …未使用分があっても翌年以降への繰り越しはできません。

 

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