つみたてＮＩＳＡ楽天証券の口座開設を申し込んでみた

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こんにちは。サムライ大家です。

これまでブログで何度か触れてきた米国インデックス投資ですが、ようやく「行動」しました。

ＳＢＩ証券か楽天証券かで迷ったのですが、楽天クレジットカードを使って積み立てるとポイントが加算されるので、つみたてＮＩＳＡは楽天証券でトライしてみようと思います！

米国はこれまで年率１０％ほどの成長をとげてきましたが、今後はペースダウンするものと思われます。それでも４％～５％程度は期待できるのではなかろうか。

たぱぞうさんの本（お金が増える米国株超楽ちん投資術）やブログを少し読んだ程度ですが、そんな話を学び、貯金のつもりでつみたてＮＩＳＡを始めたいと思います。

まずは楽天証券の口座開設の申請と、楽天カードの申請を完了させました（ついでに楽天銀行の口座開設も申請）。

家族と子供の分もあわせて、つみたてＮＩＳＡ口座、ジュニアＮＩＳＡ口座を作り、資金投入しようと思います。

・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式【S＆P500】
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド【楽天VT】

など、王道の商品（？）から選択しようと思います。

ようやく重い腰が上がりました（笑）

※つみたてＮＩＳＡ（金融庁ＨＰより抜粋）

●利用できる方
日本にお住まいの20歳以上の方（※1)（口座を開設する年の1月1日現在）ただし、つみたてNISAと一般NISAはどちらか一方を選択して利用可能

●非課税対象
一定の投資信託への投資から得られる分配金や譲渡益

●口座開設可能数
1人1口座（※2）

●非課税投資枠
新規投資額で毎年40万円が上限（※3）（非課税投資枠は20年間で最大800万円）
●非課税期間
最長20年間
●投資可能期間
2018年～2037年
●投資対象商品
長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託（対象商品についてはこちら）
○例えば公募株式投資信託の場合、以下の要件をすべて満たすもの
・販売手数料はゼロ（ノーロード）
・信託報酬は一定水準以下（例：国内株のインデックス投信の場合0.5％以下)に限定
・顧客一人ひとりに対して、その顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること
・信託契約期間が無期限または20年以上であること
・分配頻度が毎月でないこと
・ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと

＊1 …0歳～19歳の方は、ジュニアNISA口座をご利用いただけます。詳しくはジュニアNISAページをご覧ください。
＊2 …NISA口座を開設する金融機関は１年単位で変更可能です。また、NISA口座内で、つみたてNISAと一般NISAを1年単位で変更することも可能です。ただし、つみたてNISAですでに投資信託を購入している場合、その年は他の金融機関又は一般NISAに変更することはできません。
＊3 …未使用分があっても翌年以降への繰り越しはできません。

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